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【體驗】凱基證券線上開戶流程及【隨身e策略】APP使用介紹

小樂投資十多年來,感觸最深的就是有許多朋友對於投資理財視為畏途,甚至將股市視為洪水猛獸。實際上,目前在台灣投資的管道非常便利,也有許多券商致力於多元化的投資理財服務,只要連接網路,動動滑鼠或是使用手機申請,就可以無痛開始投資囉!今天小樂要跟大家介紹的是國內市占率名列前茅的券商-凱基證券的開戶流程與下單用的【隨身e策略】APP使用體驗。我個人使用凱基證券下單也將近十年,最近凱基證券的官網以及【隨身e策略】APP都進行了改版升級,也藉著這個機會來跟大家好好介紹一下!

關於凱基證券

先說明一下,凱基證券目前為中華開發金控全資子公司,產品線涵蓋經紀、自營、承銷、債券、衍生性商品、財富管理等,能提供全方位金融商品之投資理財服務外,也因海外事業版圖完整(香港、泰國、新加坡及印尼皆有據點)故可協助用戶完整的商品線與全方位的理財服務。從下圖可以看到凱基證券存摺上面已經印製著母公司中華開發金控的字樣囉!

(資料來源:小樂證券存摺)

官網改版

新版官網

舊版官網

小樂說:相較原來的官網,新的網站畫面顯得友善、簡潔、清晰許多,不會有找不到想要的服務問題!

線上開戶流程

底下小樂就帶大家到官網STEP BY STEP申請凱基證券的帳戶囉!在開戶之前,建議大家提前準備好身分證正反面健保卡(或駕照) 以及存摺封面的電子檔案,這樣可以加速開戶流程的順暢度!

步驟1:至官網點選【立即開戶】(如下圖箭頭所示處)

步驟2:選擇開戶的樣態,如果從未開過凱基證券的用戶就點選【凱基台股帳戶】橘色的選項,如果是像我一樣的老客戶想要加開其他服務,就選擇【已有凱基證券帳戶】藍色選項,可參考底下的圖示。

【凱基台股帳戶】開戶流程

步驟1-1新用戶的話就點選如下圖紅框內的【使用任一銀行帳戶】

步驟1-2 帳戶設定:接下來就是填證券開戶資料跟往來帳戶的設定啦!建議台股、複委託、財富管理的服務都先開好開滿喔!

步驟1-3上傳證件:接著我們將準備好要開戶的證件,記得先將身分證正反面、健保卡、手持身分證之半身照、工作證或財力證明的電子檔準備好,可以省下很多時間!

步驟1-4填寫資料:繼續填寫職業資料、基本資料和徵信評估!

步驟1-5簽署契約:瀏覽契約後按下【簽署並送出申請】即可!

步驟1-6開戶申請完成:看到下圖的畫面就代表我們的線上開戶申請完成啦!之後等待營業員透過電話跟本人確認身分無誤,2~3天就可完成。

【已有凱基證券帳戶】申請流程

步驟2-1如果是老用戶選擇【已有凱基證券帳戶】藍色選項,點擊進去就可以選擇想要加開的服務喔!

步驟2-2:如果是新開設用戶,點選【凱基台股帳戶】橘色的選項,就會進入到4步驟輕鬆開戶頁面啦!

步驟2-2-1:使用任一銀行戶:如果使用現有之任一銀行存摺約定凱基e財庫,好處就是不用再開一個新的銀行戶頭、現金利息比傳統的交割戶優惠,再來就是以後買基金或美股都可以直接使用e財庫進行交割!

步驟2-2-2:準備好網頁上說明的文件,基本上開台股戶只要身分證與健保卡(或駕照)雙證件的電子檔上傳就可以了!

步驟2-2-3:接下來就填寫驗證資料以及設定帳戶帳密囉!(提醒:手機要帶在身邊以便做簡訊認證喔!)

步驟2-2-4:上傳證件-將之前準備好的雙證件電子檔上傳!

步驟2-2-5:填寫基本資料、開戶資料、職業資料、身分識別、徵信評估。

步驟2-2-6:簽署契約,再送出申請。

步驟2-2-7:申請證券戶後,再去申請凱基銀行的數位帳戶,就大功告成!

小樂心得:小樂線上申請凱基證券帳戶的流程頗順暢,如果事先準備好雙證件的電子檔,大概5~10分鐘就完成線上開戶步驟,之後營業員再透過電話跟本人確認身分無誤,2~3天就可完成。總結一下開立凱基證券帳戶體驗的重點:

1.線上開戶流程快!5~10分鐘即可搞定!
2.線上開戶一次開好三個帳戶:台股+海外股票(複委託)+財管
3.凱基e財庫(分戶帳):交割戶綁定在凱基證券,可以省去加開銀行戶的時間!

【隨身e策略】APP使用介紹

若是完成開立凱基證券戶的朋友,可以在手機下載官方的【隨身e策略】APP,ios版本跟安卓版本都有喔!(如下圖掃QRcode即可連結下載)

接下來小樂就跟大家分享【隨身e策略】APP在使用上的一些特點與個人的心得。【隨身e策略】就其功能性可分為四大面向:行情、交易、選股、服務,我也分別就這四個面向的特色功能做簡要介紹:

一、行情功能:

透過行情功能,可以看到不同市場或指數的報價,使用者開立凱基台股帳戶時亦可加開複委託功能,因此能即時看到不同市場的行情對於投資人而言就相當重要,【隨身e策略】提供了台股、陸股及美港股的行情報價以及全球各大重要指數的漲跌,甚至連權證、期貨、選擇權的報價也都有!自選股的部分提供給投資人自行訂定觀察股清單的部分,方便快速掌握個股動態!

二、交易功能:

【隨身e策略】提供需要快速下單的朋友閃電下單功能;針對有盤中零股買賣需求的使用者提供零股下單功能,另外不管是承銷申購、定期定額、借券、競價拍賣也都可以滿足使用者的不同需求!

閃電下單服務借券功能

小樂自己就有設定出借股票的功能,對於長期投資的朋友,可以賺取出借的收入,活化股票資產喔!

定期定額買股

小樂認為【隨身e策略】內建的股票定期定額服務很適合廣大的小資族,可以單獨設定個股或ETF的定期定額,每筆最低費用1000元即可定期定額買入,每個月還可以設定扣款的三個時間點(03日、13日、23日)。或者也可以利用【自訂組合的功能】,每筆3000元起(至少勾選兩檔股票)就可以建構出專屬的投資配置喔!另外,透過【隨身e策略】的定期定額買股服務可以選擇的個股/ETF高達169檔以上,不怕找不到自己心儀的標的!

三、選股功能

接著小樂介紹【隨身e策略】的選股功能,我只能說對於有選擇障礙的投資人來說,APP內建的選股模組與策略非常強大!底下介紹幾個主要選股功能:

策略選股:內建KGI選股、條件選股功能,也可以自訂條件選股!

股市雷達:內建細部籌碼、整體籌碼、財務基本、市場排行功能

股市雷達:自訂選股功能,可以透過個股資料、籌碼面、財務面、技術面篩選出符合條件的個股!如下圖我是透過財務面當中的三個EPS條件篩選出符合標的!

四、服務功能

這裡主要是凱基證券提供的相關服務功能,算是官方的一些支援服務,個人比較會使用到的是個股警示功能,使用者可以選擇想要提醒的個股類型、條件、通知次數、預掛委託量來設定,不會錯失買賣股票的時機!

小樂總結:綜合我對於【隨身e策略】四大功能的體驗,個人認為它具有幾個特色:

1.行情顯示即時,滿足不同的看盤需求!
2.交易快速方便,使用場景多元!
3.選股策略多,亦可自行設定條件!
4.官方服務提供使用者充足的支援!

推薦給各位好朋友使用體驗喔!

官方開戶贈禮活動

近期凱基證券也推出了新開戶的優惠贈禮活動!到3月底前新開證券戶符合活動資格就享有兩重好禮,大家不妨參考看看!

第一重禮:交易獲得Line point 100點!


第二重禮:綁定「凱基樂活投資人」Line官方帳號獲得CITY CAFE兌換券!

活動頁面:https://bit.ly/3MzRSmn

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