話說我寫投資部落格,不過是這一兩年的時間,而在我ㄧ開始寫部落格的時候,就瘋狂在網路上搜尋各大投資部落客寫的東西。記得那時我follow一位叫做自由羽翼的格主,互動之下輾轉就搜到了另一位投資人的部落格,而我也把它收在部落格之中。

緣分這東西很奇妙,就在今年六月我成立了fb投資社團之後,無巧不巧也把這位投資部落客加了進來。其實當時我根本還不知道他是誰?直到前一陣子跟社友的互動中才知道原來這位投資部落客就是烏頭翁的退休生活部落格格主。上個星期日,我終於有幸和烏頭翁見面。見面聊時,烏頭翁的話並不多,感覺很靦腆,很像大哥哥一樣,跟我這種非常喜歡講話的人完全是兩個類型!但他這股沉靜的氣質或許也是成功投資人該具備的,這一點我要多學學!以後有更多機會的話,我會再跟他請益一些投資想法,畢竟我們都是比較屬於價值投資的投資理念,應該還有很多可以聊!

好了,且不提我跟烏頭翁的私交,今天我主要是想分享烏頭翁的投資心法,個人覺得相當不錯!有志於長期投資的朋友不妨前往他的部落格一觀,應該會有不少收穫!想了解烏頭翁的投資歷程請到這個網址去看:

http://maple2011.pixnet.net/blog/post/99980713#comment-56072205

烏頭翁投資心法:

1.透過公司基本資料以及產業面趨勢找出好公司!

2.三帳戶策略:

價差投資帳戶(烏頭翁稱之為價值投資):主要為賺取資本利得!

長期投資帳戶(存股):將價差投資帳戶的獲利投入存股。

A建立觀察名單,設定買進價格,股票跌至設定價位以下買入!

B買進價值成長股,賺股息又賺價差!

收息帳戶:買進股價牛皮但股息豐厚的股票,每年領息,產生被動收入。

3.持有現金部位約40%

小樂心得:

第一點無疑是基本面投資者或價值投資者必做的功課,好的公司才能為我們帶來豐厚的回報!

第二點烏頭翁的三帳戶策略,個人覺得非常實用,有些投資人往往在獲利後還想繼續擴大戰果,結果就是因為過度自信、過度貪婪反而受到極大的損失。因此烏頭翁將獲利的資金放置在相對安全的配息股上滾存,算是相對穩健的作法!

個人的投資配置也有所謂核心、衛星持股的概念,即核心持股著重將資金放置在股價波動較小、配息穩定的產業龍頭股、大型權值股或是ETF上,以累積持股產生現金流為原則,只進不出;衛星持股則著重於找出具有產業利基、成長動能,並兼具財務穩健與穩定配息能力的中小型股。衛星持股以波段持有為原則(持有之時間端視股價的波動),股價若未大幅波動,則每年領息;若股價漲幅來到停利點,則賣出回收本金。

第三點的話,烏頭翁仍持有40%的現金部位,如遇到股市大幅拉回,正可逢低撿便宜呀!

附錄:烏頭翁持股名單(非推薦個股,請勿作為投資依據!)