原始資金配置:
可自行設定,我自己是設定每檔個股資金介於4000USD到8000USD之間
個股檔數:
一開始資金不多(低於3萬美金)不要買超過5檔,視資金規模逐漸增加持有檔數!
(目前我是個股10檔,ETF1檔)
分布產業:
盡可能投資在自己看得懂之產業或看好的區域!
(目前小樂的投資標的分布在農業(菸草)/醫療(通路)/房產信託/公共事業(瓦斯)/化妝護理公司/資產管理公司/食品飲料/小蘇打粉及保險套製造商/區域型ETF)
投資組合再平衡:
每季評估投資組合,個別股票乖離原有部位達20%執行再平衡!每年年終再檢視配置比重以及持股標的是否仍值得擁有!
股利再投資:
投資組合當中領取的股息持續進行再投資!
投資期限:
盡可能長期持有,如需買賣應堅持自己擬定的策略或再平衡計劃!
好公司檢核清單
(摘引並改寫自《像投資大師一樣思考 避開價值投資陷阱 只買好公司》):
(企業特質)
1.我了解這家企業嗎?
2.這家公司的經濟護城河是什麼?
3.這是變動快速的企業嗎?
4.公司是否有多樣化的顧客基礎?
5.公司資產是不是很少?
6.它是屬於景氣循環企業嗎?
7.公司是否有成長空間?
(績效)
8.過去十年是否無論景氣好壞都持續獲利?
9.是否有穩定的營業利益率?
10.利潤率是否勝過競爭對手?
11.資本報酬率是否高於15%?
12營收盈餘是否持續成長?
(財務實力)
13.公司是否有強健的資產負債表?
(管理階層)
14.公司高管是否持有相當多的公司股份?
15.與其他公司相比,高管的薪資待遇如何?
16.內部人士有買進嗎?
(估值)
17.內在價值或本益比衡量估值是否合理?
18.跟歷史範圍相比估值如何?
19.經濟衰退時期的股價表現如何?
(自信心)
20.我對自己的研究有多少信心?
風險敬告:本文為個人投資心得非專業投資建議,請衡量自身投資風險盈虧自負!
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